开国皇帝的妻子窦氏出身勋贵世家，父亲窦毅为北周上柱国，在任定州总管，母亲是北周武帝的姐姐襄阳长公主。窦氏自幼聪慧过人，崇尚礼法，喜爱读《女诫》、《烈女传》，并且过目不忘。她的舅父周武帝对她特别钟爱，留在宫中抚养。 窦氏小小年纪就特别识大体。当时北周和北齐并立，双方都希望获取突厥支持，不惜财力主动与突厥结好。为了跟突厥拉拢关系，北周每年送给突厥“缯絮锦?十 万段。突厥在京师者，又待以优礼，衣锦食肉者，常以千数。齐人惧其寇掠，亦倾府藏以给之。”（《周书》卷50《突厥传》）经过北周不遗余力的争取，突厥终 于将公主嫁给周武帝。虽然周武帝历时3年之久才娶到突厥公主，但是对这位皇后极为冷淡。窦氏不过数岁，私下劝告舅父说：“国家尚不安定，突厥的势力还强盛 得很，希望舅父能以国家为重，稍稍克制自己的好恶之情，对皇后多加礼遇和宠爱，取得突厥支持。如果能够联合突厥，江南（陈朝）和关东（北齐）两朝就不敢轻 举妄动了。”窦氏的一番建议令周武帝十分感叹，从此改变了对突厥公主的态度。周武帝在突厥的支持之下，于宣政元年（557）二月就灭了北齐，完成了对北方 的统一。
窦氏不仅很有远见，而且个性很刚强有抱负。舅父周武帝驾崩后，她十分哀痛。继位的宣帝沉溺酒色，骄奢无度，在位不到一年，就 传位给年仅6岁的儿子，自己则忙着日夜作乐。宣帝很快就因纵欲过度早逝，年幼的静帝不能亲政，由杨皇后的父亲辅政，杨坚乘机剪除皇室，两年之后迫使静 帝禅位于他，建立了隋朝。窦氏见到舅父家辛苦打下的基业就这样轻而易举地被杨坚夺去了，心中愤懑不平，扑倒在地，痛哭不已。她很愤慨地说：“恨我不是一个 顶天立地的男子，不然就可以挽救舅父家的灾祸了！”她父亲窦毅吓坏了，急忙掩住她的口，惊慌地说：“不要胡乱说话，恐怕会引来灭族之祸呀！” 窦毅见自己的女儿是个识度胸襟不凡的女子，十分爱惜，常常对襄阳公主说：“这个孩子从小就生得相貌非凡，又特别有见识，可要好好为她挑选一门亲事，不能 随便许配给一个平庸之辈。”于是命人在屏风上画了两只孔雀，让那些来求婚的贵族子弟发射两枝箭，只要能大致射到孔雀眼睛，就将女儿嫁给他。前前后后有几十 位勋贵子弟来求婚，都没能射中。李渊来求婚的时候，只发射两箭就各中一目。窦毅十分欢喜，就将窦氏嫁给李渊为妻。李渊出身北周“八大柱国”之家，也是隋文 帝的外甥，家世贵盛，与窦氏门当户对。
窦氏从此成了李渊的贤内助。她擅长书法，模仿李渊的字体，别人都区分不出来，并且工于文章，文 体优美规范。炀帝大业年间，李渊任扶风太守时畜养了好些名马。窦氏于是劝告他说：“当今皇帝也好养鹰畜马，夫君不是不知道，这些马匹正合当今皇上的心意， 不能自己留着。否则有人报告给了皇上你有好马而不进献，一定会给你带来麻烦的，请夫君好好考虑一下吧。”李渊一时不舍得献出骏马，果然后来就因此而遭到了 贬斥。不久，窦氏在涿郡去世，时年45岁。后来，李渊想起窦氏的劝告，为了保住自己的官爵，多方收罗好鹰名马进献给皇帝，很快就被擢拜为将军。李渊想起窦 氏，哭着对几个儿子说：“我要是早听从你们母亲的劝告，做这官该很久了呀。”
还有一次炀帝宴请群臣之时，看见李渊面部皱纹纵横，就在 百官之前呼李渊为阿婆。李渊回家后，深感自己受到了侮辱，十分郁闷气恼，告诉了窦氏自己的遭遇。窦氏很高兴地说：“这是一个大好的吉兆，你受封唐国公，唐 者堂也，阿婆就是堂主了。”李渊听了窦氏的解说，非常喜悦，又看到隋炀帝执政的腐败，渐渐有了取而代之的想法。
窦氏不仅足智多谋，而且贤淑守礼。李渊的母亲一直体弱多病，因为病痛，常常发脾气，所以几个儿媳都惧怕她。婆婆病重的时候，妯娌都借口身体有恙不来侍候，只有窦氏衣不解带，日夜在婆婆身边服侍，有时一连几个月都不得休息。
李渊登上皇位之后，追尊窦氏为太穆皇后。按照谥法，布德执义曰“穆”，中情见貌曰“穆”，窦氏生平的智谋和作为的确是可以领受这一评价。